A fraude de US$ 50 mil: FTC, CIA e Amazon por Charlotte Cowles da NY Magazine

Quando um colunista de consultoria financeira de uma revista de Nova York foi dispensado Um artigo Fui vítima de um golpe de US$ 50.000 na quinta-feira e meu coração disparou.

Eu tinha meu próprio planejador financeiro Ele foi para a prisão Anos atrás, descrevi isso em alguns parágrafos. Quase todos nós somos vítimas de golpes, pelo menos às vezes. Especialmente se alguém ligasse e insistisse que meus filhos estavam em grave perigo, o que eu teria feito?

escritor, Charlotte Cowles, que já teve uma coluna semanal de negócios no The New York Times, descreveu os golpistas contando uma história fantástica: primeiro, eles se passaram pela Amazon e disseram a ela que foram vítimas de roubo de identidade. Mais tarde, um ladrão a enviou a um homem que se fazia passar por investigador da Comissão Federal de Comércio, que disse que ela tinha nove veículos, quatro propriedades e 22 contas bancárias registradas em seu nome. Finalmente, um “investigador-chefe” da CIA forçou-a a retirar dinheiro do seu banco e colocá-lo num cofre enquanto o marido e o filho observavam.

Mas o que essas empresas fariam se algum de nós pensasse que era uma delas? Na verdade Vítima de algum tipo de fraude de identidade? O que eles dirão, exigirão e farão?

Liguei para todo mundo e perguntei. Aqui está o que eles disseram.

A história de Cowles começa com uma ligação que ela supostamente recebeu da Amazon em outubro, quando uma mulher na linha disse que ela havia sido fraudada em US$ 8 mil e foi vítima de roubo de identidade.

A mulher então se ofereceu para conectar a Sra. Cowles com o contato da Amazon na FTC, e logo ela estava na fila.

Mas a Amazon não entrega clientes à FTC ou a qualquer outra agência governamental, diz o porta-voz Tim Gilman.

A empresa às vezes liga para pessoas para verificar a atividade da conta, disse a Sra. À medida que a história de Cowles continuar a se tornar viral, isso se tornará mais difícil de fazer. Mas se a ligação parecer suspeita, entre em contato diretamente por meio do aplicativo ou site da Amazon.

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“Não ligue para números enviados por mensagem de texto ou e-mail ou encontrados em resultados de pesquisa on-line”, diz o Sr. Gilman acrescentou. Se alguém sugerir que você baixe ou instale o software de atendimento ao cliente da Amazon, não faça isso.

Uma vez que a Sra. Quando Cowles estava ao telefone com o que se dizia ser um investigador da FTC, ele deu a ela o número do seu crachá e perguntou sobre o conteúdo de sua conta bancária.

Na tarde de quinta-feira, Lina Khan, presidente da Comissão Federal de Comércio, Publicado em X: “Ser vítima de um golpe pode ser devastador. Um lembrete de que ninguém da @FTC lhe dará um número de crachá, pedirá que você confirme seu número de seguro social, perguntará quanto dinheiro há em sua conta bancária, entregá-lo-á a um agente da CIA ou enviará mensagens de texto. .”

Aliás, a FTC na quinta-feira Finalizado Uma nova regra oferece ferramentas mais poderosas para combater criminosos que se fazem passar por empresas. Consumidores relataram altas perdas por fraude US$ 10 bilhões Pela primeira vez em 2023, segundo a agência, 14% a mais que no ano anterior.

No mês passado, a F.T.C. Um aviso Sobre golpistas tentando convencê-lo a transferir seu dinheiro para um lugar seguro. Parecia muito com o que já havia acontecido com a Sra. Cowles.

Antes de fazer com que ela movimentasse seu dinheiro, o imitador da FTC queria encaminhá-la ao investigador principal de seu caso, que supostamente trabalhava para a Agência Central de Inteligência. Ela estava cética, mas ele ligou do que lhe parecia ser o número de telefone principal da FTC.

Ela pensou que ele estava “trapaceando” ao usar ferramentas para fingir que estava ligando daquele número. Mas ela foi rápida em não discutir a situação com o marido ou advogado. Logo depois, a bolsa passou a congelar seus bens e emitir um novo número de Seguro Social.

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A CIA se recusou a comentar o incidente. Mas seu site oferece alguns pontos relevantes. A agência coleta inteligência estrangeira e conduz operações secretas. “Não somos uma agência de aplicação da lei.” O site diz. Quando trabalha com agências de aplicação da lei, trata de coisas como contra-espionagem e terrorismo.

Isso é perguntas frequentes Afirma que “os funcionários/contratados não são obrigados a receber dinheiro ou qualquer informação pessoal (como seu número de seguro social, carteira de motorista ou informações bancárias) para iniciar um relacionamento”.

No entanto, o contato da Sra. Cowles disse-lhe para ir ao seu banco e sacar os US$ 50 mil – sem dizer ao banco o porquê.

EM. Cowles fez o que seu assessor da CIA lhe disse. Na agência do Bank of America, alguém a conduziu até uma escada, onde um caixa lhe deu dinheiro Um pedaço de papel com algumas ressalvas Sobre fraudes.

“Ao entrar, eu sinceramente esperava que eles me dissessem para não voltar ou me fizessem esperar, mas eles não o fizeram”, disse-me Cowles por e-mail. “O alerta de fraude me fez pensar, mas os golpistas não me pediram para pagá-los. pendência Eles, eu não acho que isso realmente se adapte à minha situação. Além disso, eu estava com tanto medo do que aconteceria se não seguisse as instruções que isso desafiava minhas dúvidas.

A Sra. Cowles não é uma cidadã idosa. Se tivesse feito isso, talvez o caixa do banco tivesse retardado as coisas. Os bancos estão muito preocupados com a fraude dos idosos e fecharão todas as contas que alguém tiver em caso de qualquer acidente.

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Cowles disse que não estava usando o dinheiro contra o Bank of America, mas na verdade era seu reembolso. Mas será que os bancos costumam entregar grandes somas de dinheiro?

“Nós temos Esforços abrangentes Para alertar os clientes para evitar fraudes”, disse o porta-voz do Bank of America, William P. Haltin disse por e-mail. O banco se recusou a comentar mais.

“Não restringimos o acesso ao dinheiro dos clientes”, disse o porta-voz do Chase, Justin K. Page disse por e-mail. “No entanto, há casos em que os fundos são retidos para verificação adicional. Estes incluem casos em que um dos nossos banqueiros suspeita de alguém que parece estar a pressionar o nosso cliente.

O ladrão, fazendo-se passar por agente da CIA, acabou pedindo à Sra. Cowles que entregasse o dinheiro. Afinal, ela seria acusada de lavagem de dinheiro; Ela estaria limpa em US$ 50 mil se a agência permitisse que ela usasse seu novo número de Seguro Social para descontar o dinheiro em um cheque do governo.

Parece ridículo. No entanto, isso criou um diálogo interno conflitante.

“As pessoas que usam o cérebro o tempo todo não prestam atenção às suas emoções, e acho que deveríamos prestar atenção ao que o nosso corpo nos diz”, disse ele. Amy Nofziger, diretor de suporte a vítimas de fraude da Fraud Watch Network da AARP. “O intestino é na verdade um depósito científico de produtos químicos. Já ouvi inúmeras pessoas me dizerem: 'Meu instinto me disse que eu não deveria fazer isso, mas meu cérebro me disse que eu deveria'.

Eva Velázquez, como presidente, viu de tudo Centro de recursos de roubo de identidade, viu a situação de forma semelhante. “Maus atores sequestram nossos cérebros”, disse ele. “Funciona porque, afinal, somos todos humanos.”

Tara Siegel Bernard Relatório contribuído.

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